2017年网络诈骗趋势研究报告

 2018年1月22日

 

 

摘    要

  • 2017年猎网平台共收到全国用户提交的有效网络诈骗举报24260例,举报总金额50亿余元,人均损失14413.4元。与2016年相比,网络诈骗的举报数量增长了17.6%,人均损失却增长了52.2%。
  • 从用户举报数量来看,虚假兼职诈骗是举报数量最多的类型,共举报3804例,占比7%;其次是金融理财3667例(15.1%)、虚假购物3479例(14.3%)、虚拟商品2688例(11.1%)、网游交易2606例(10.7%)。
  • 从举报总金额来看,金融理财类诈骗同样是举报总金额最高,达8亿元,占比52.6%;其次是赌博博彩诈骗,举报总金额5977.6万元,占比17.1%;身份冒充诈骗排第三,举报总金额为2782.7万元,占比8.0%。
  • 从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了2元;其次是赌博博彩诈骗为36853.3元,身份冒充为12020.2元。
  • 从用户举报数量来看,有15911人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比6%,其次有7442人在虚假的钓鱼网站上支付,占比30.7%;安装木马软件从而被盗刷的用户有328人,占比1.4%;在钓鱼网站上填写用户的账号、密码等隐私信息后,被盗刷的用户有302人,占比1.2%;主动告知告知账号密码/二维码/验证码/付款码盗刷从而被盗刷的有185人,占比0.8%,还有88人遭到勒索软件、恐吓电话等被勒索盗刷,占比0.4%。
  • 从举报总金额来看,钓鱼网站支付,占比3%,累计2.2亿元;其次受害者主动转账占比33.7%,累计1.2亿元;木马软件导致盗刷占比0.8%,累计279.7万元;钓鱼网站导致盗刷占比0.6%,累计215.6万元;主动告知告知账号密码/二维码/验证码/付款码从而被盗刷占比0.5%,累计167.8万元。
  • 广东(1%)、山东(6.8%)、江苏(5.7%)、河南(5.6%)、四川(5.1%)、浙江(5.0%)这6个省级行政区的被骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的41.4%。
  • 从各城市举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为879起,其次深圳664起、广州642起、上海588起、成都551起、重庆446起、武汉364起、东莞350起、郑州330起和西安291起。
  • 从各城市网络诈骗举报总金额来看,北京以4万元位居榜首,其次上海(1245.2万元)、成都(897.5万元)、深圳(844.1万元)、广州(769.3万元)和昆明(712.9万元)的涉案总金额也在700万元以上。
  • 从举报用户的性别差异来看,男性受害者占7%,女性占30.3%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为13175元,女性为17944元。
  • 90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的1%,其次是80后占比为31.6%,70后占比为11.9%,00后占比8.4%,60后占比为4.0%,其他年龄段仅占1.1%。特别值得注意的是,00后遭遇网络诈骗开始增多,2016年仅有3.0%的00后进行举报,而今年却增长到8.4%,可见随着00后年龄的不断增长,其也渐渐成为网络诈骗的重要目标。
  • 而从具体年龄上来看,17岁至34岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,占所有网络诈骗受害者的2%。还有值得注意的是,在2015年的网络诈骗受害者中,15岁及以下的青少年占比仅为2.3%,2016年为3.0%,而2017年达到3.9%,呈现逐年上升的趋势。这表明,网络诈骗对于青少年的危害正在日益增加。

 

关键词: 网络诈骗、虚假兼职、虚假购物、退款欺诈、信用套现

 

 

 

目    录

第一章... 网络诈骗综述..................................................................................................... 1

第二章... 网络诈骗案情分类对比....................................................................................... 2

一、举报数量与类型......................................................................................................................................... 2

二、举报金额...................................................................................................................................................... 4

三、网络诈骗的劫财方式................................................................................................................................. 5

第三章... 网络诈骗受害者地域分析................................................................................... 7

第四章... 网络诈骗受害者特征.......................................................................................... 9

一、     受害者性别特征.................................................................................................................................... 9

二、     受害者年龄特征.................................................................................................................................. 12

第五章... 网络诈骗发展现状及特点.................................................................................. 14

一、     线下扫码骗局多,随意转账惹灾祸............................................................................................... 14

二、     卡里没钱也被骗,手机贷款成标配............................................................................................... 14

三、     手机勒索再升温,扫码也能交赎金............................................................................................... 14

四、     付款截图不好骗,套取数字来盗钱............................................................................................... 16

五、     账号密码全备好,登录就算被套牢............................................................................................... 16

六、     钓鱼网站频更替,传播手段总升级............................................................................................... 16

七、     小众业务教你办、关联账户你买单............................................................................................... 16

八、     虚假购物花样翻,返现半价来圈钱............................................................................................... 17

九、     身份冒充似李鬼,高仿实难辨真伪............................................................................................... 17

十、     多种手段组套路,悄无声息取财富............................................................................................... 17

第六章... 网络诈骗典型案例............................................................................................ 18

一、     购物退款诈骗(2017版)............................................................................................................... 18

二、     骗取付款码刷单兼职诈骗................................................................................................................ 20

三、     利用亲密付的退改签机票诈骗........................................................................................................ 23

四、     “分享”钓鱼网站诈骗......................................................................................................................... 24

五、     返现购物平台诈骗............................................................................................................................. 25

六、     双人半价购物诈骗............................................................................................................................. 26

七、     微博高仿号假冒好友诈骗................................................................................................................ 28

八、     挂机软件诈骗...................................................................................................................................... 29

九、     清理微信僵尸粉诈骗......................................................................................................................... 33

十、     兼职诈骗-微信朋友圈广告............................................................................................................... 37

十一、      美女微商的跨国恋诈骗................................................................................................................ 39

十二、      朋友圈 “免费”的连环陷阱...................................................................................................... 40

十三、      微信红包诈骗................................................................................................................................. 41

附录1 猎网平台/联盟相关工作...................................................................................... 45

附录2典型网络诈骗形式及简介..................................................................................... 46


 

 

 

第一章:网络诈骗综述

2017年,猎网平台共收到全国用户提交的有效网络诈骗举报24260例,举报总金额3.50亿余元,人均损失14413.4元。与2016年相比,网络诈骗的举报数量增长了17.6%,人均损失却增长了52.2%。2014-2017年统计以来,每年的人均损失均出现大幅增长,可见网络诈骗正在严重的威胁着网民的财产安全。

图1

 

 

 

第二章:网络诈骗案情分类对比

一、举报数量与类型

从2017年所有举报的诈骗案情来看,猎网平台共收到全国用户有效申请的网络诈骗举报24260例,虚假兼职诈骗是举报数量最多的类型,共举报3804例,占比15.7%;其次是金融理财3667例(15.1%)、虚假购物3479例(14.3%)、虚拟商品2688例(11.1%)、网游交易2606例(10.7%)。

从举报总金额来看,金融理财类诈骗同样是总金额最高,达1.8亿元,占比52.6%;其次是赌博博彩诈骗,举报总金额5977.6万元,占比17.1%;身份冒充诈骗排第三,举报总金额为2782.7万元,占比8.0%。

从人均损失来看,金融理财类诈骗人均损失最高,达到了50168.2元;其次是赌博博彩诈骗为36853.3元,身份冒充为12020.2元。

下表详细给出了用户向猎网平台举报的不同类型网络诈骗的举报数量及占比、举报金额及占比、人均损失及占比情况。

1 主要网络诈骗类型举报数量及涉案金额情况

 

下图给出了主要网络诈骗类型的举报量和涉案总金额分布情况:

图2

下图给出了2017年网络诈骗主要类型举报量Top10:

图3

虚假兼职连续多年成为举报量第一的网络诈骗类型,骗子主要是通过短信、QQ、微信、知名招聘网站上发布虚假招聘信息,以时间自由,高薪来吸引较多空闲时间的大学生和在家带孩子的妈妈群体,然后以各种借口,收取押金,培训费和材料费等其他费用,交完钱后即刻被拉黑,进行诈骗。

而从2017年一季度开始,虚假兼职刷单诈骗呈现出了新骗局,骗子让受害者先在正规电商购买商品,以防止平台发现刷单为借口,让其通过第三方支付软件扫码转账方式购买,等到受害者发现上当后,骗子迅速消失。

 

二、举报金额

在所有用户举报的诈骗案情中,金融理财(1.8亿元)诈骗是涉案总金额最高的诈骗类型,因其涉及到购买金融产品,往往单笔的涉案金额都较大;从2017年金融理财类诈骗举报来看,举报金额直线上升,Q4(4244.7万元)举报金额与Q1(2476.2万元)相比,增长了71.4%。

其次赌博博彩(5977.6万元)类诈骗,因其单笔金额较大和不服输的心理导致不断往骗子口袋送钱。此外,身份冒充、虚假兼职诈骗的涉案总金额也较高,分列第三和第四位。

图4

从人均损失来看,金融理财(50168元)类诈骗也是最高的;而赌博博彩(36853元)诈骗是仅次于金融理财诈骗,排名第二;此外,身份冒充、退款诈骗等类型的网络诈骗给网民造成的损失也是较大的。

图5

 

三、网络诈骗的劫财方式

在猎网平台2017接到的用户举报中,有15911人是通过银行转账、第三方支付、扫二维码支付等方式主动给不法分子转账,占比65.6%,其次有7442人在虚假的钓鱼网站上支付,占比30.7%;安装木马软件从而被盗刷的用户有328人,占比1.4%;在钓鱼网站上填写用户的账号、密码等隐私信息后,被盗刷的用户有302人,占比1.2%;主动告知告知账号密码/二维码/验证码/付款码盗刷从而被盗刷的有185人,占比0.8%,还有88人遭到勒索软件、恐吓电话等被勒索盗刷,占比0.4%。

如果从涉案总金额来看,钓鱼网站支付,占比64.3%,累计2.2亿元;其次受害者主动转账占比33.7%,累计1.2亿元;木马软件导致盗刷占比0.8%,累计279.7万元;钓鱼网站导致盗刷占比0.6%,累计215.6万元;主动告知告知账号密码/二维码/验证码/付款码从而被盗刷占比0.5%,累计167.8万元。

下图给出了网络诈骗受害者钱财被骗方式的情况:

图6

不同类型网络诈骗的劫财方式也有很大的不同,下图给出了部分主要网络诈骗类型的劫财方式对比,从中可以看出,信用卡欺诈、虚假兼职、身份冒充、交友类网络诈骗形式,八成以上的受害者都是深受骗子的蒙骗和蛊惑主动将钱转至骗子的指定账户中;而如赌博博彩、金融理财、网游交易类诈骗,绝大多数受害者都是因为登录了钓鱼网站并进行支付而被骗的。

图7

 

 

 

 

第三章:网络诈骗受害者举报地域分析

从用户举报情况来看,广东(13.1%)、山东(6.8%)、江苏(5.7%)、河南(5.6%)、四川(5.1%)、浙江(5.0%)这6个省级行政区的举报网络诈骗用户最多。举报数量约占到了全国用户举报总量的41.4%。

图8

 

从下图可以看出,经济发达及人口大省是网络诈骗举报最积极的区域。同时也反应出该地区网络诈骗受害者更多。

图9

从各城市网络诈骗的举报量来看,北京是举报人数最多的城市,为879起,其次深圳664起、广州642起、上海588起、成都551起、重庆446起、武汉364起、东莞350起、郑州330起和西安291起。

图10

从各城市网络诈骗涉案总金额来看,北京以2062.4万元位居榜首,其次上海(1245.2万元)、成都(897.5万元)、深圳(844.1万元)、广州(769.3万元)和昆明(712.9万元)的涉案总金额也在700万元以上。

图11

 

 

 

 

第四章:网络诈骗受害者特征

一、 受害者性别特征

从举报用户的性别差异来看,男性受害者占69.7%,女性占30.3%,男性受害者占比大大高于女性。但从人均损失来看,男性为13175元,女性为17944元。可见在网络生活中,女性的上当几率其实要比男性低得多,可女性一旦相信了骗子,往往会比男性付出更大的代价。

图12

 

从2014年-2017年的情况来看,男性是网络诈骗受害的主要人群,这与男性本身更爱接触互联网新业务、喜欢尝试冒险的行为有很大关系。

图13

 

从受害者人均经济损失来看:2017年,男性受害者人均损失较2016年增长了38.3%;而女性受害者人均损失较2016年增长81.9%,可见女性受害者人均损失大幅升高。

图14

 

男性和女性在不同类型的网络诈骗中被骗几率也有明显不同。下图给出了十类常见网络诈骗受害者中男女比例对比情况,其中,在赌博博彩、网游交易、交友和信用卡诈骗中,被骗的几乎80%都是男性。

而退款诈骗和虚假兼职类诈骗是女性被骗比例最高的诈骗类型,这两类诈骗主要是与网络购物相关性较强,退款诈骗一般都是冒充网店客服进行退款骗钱,而兼职更多的是通过为网店刷信誉来进行诈骗。可见女性在买买买的同时,更容易接触到上述两类骗局,且也容易相信骗子的谎言而上当受骗。

不同诈骗类型的性别分布如下图所示。

图15

 

特别值得注意的是,男性和女性在被骗类型方面也有很大的区别。

金融理财是男性被骗最多的类型,同时也是女性被骗排名第二的类型,且占比均为15.3%。在互联网理财不断发展的同时,骗子也抓住机会,建立虚假的理财网站进行诈骗。从今年举报金额上看,金融理财类诈骗的报案金额也越来越大,整体上拉高了网络诈骗的人均损失。

虚假兼职,是女性举报网络诈骗最多的类型,其主要是通过为网店刷单来诈骗,因此爱购物的女性更加容易受骗。

虚假购物主要是男性第二举报网络诈骗第二大类型,女性举报第三大类型,其最大特点是借助二手平台、社交软件销售低价手机、电脑等数码产品,吸引受害者向骗子直接进行转账。

图16

 

通过男女劫财方式的对比来看,女性主动转账的情况更高,占比72.4%,可见其更容易相信骗子的谎言,直接将钱打入骗子的账户。

图17

二、受害者年龄特征

从被骗网民的年龄上看,90后的网络诈骗受害者占所有受害者总数的43.1%,其次是80后占比为31.6%,70后占比为11.9%,00后占比8.4%,60后占比为4.0%,其他年龄段仅占1.1%。特别值得注意的是,00后遭遇网络诈骗开始增多,2016年仅有3.0%的00后进行举报,而今年却增长到8.4%,可见随着00后年龄的不断增长,其也渐渐成为网络诈骗的重要目标。

总体而言,即具有一定的上网能力,上网时间较长,同时又缺乏足够社会经验的年轻人是网络诈骗的主要对象和主要受害人群。

图18

而从具体年龄上来看,17岁至34岁的人群是网络诈骗受害者最为集中的年龄段,占所有网络诈骗受害者的71.2%。

图19

还有值得注意的是,在2015年的网络诈骗受害者中,15岁及以下的青少年占比仅为2.3%,2016年为3.0%,而2017年达到3.9%,呈现逐年上升的趋势。这表明,网络诈骗对于青少年的危害正在日益增加。15岁及以下的上网人群属于就读小学、初中的学生群体,因此,中小学校园中展开青少年网络安全教育工作显得更加迫切。

下图给出了不同类型的网络诈骗受害者的年龄段分布情况。从图中我们同样可以看出,在网络兼职和退款诈骗的受害者中,一半以上为90后。其他诈骗类型中,90后也是诈骗的主要群体。事实上,90后年轻人刚踏入社会,或初涉职场,在职业方面尚缺少基本的安全防范知识,所以也最容易调入虚假兼职这种看似挣钱轻松,挣钱快的网络诈骗陷阱中。

另外我们可以看到00后,也在网游交易、虚拟商品、虚假购物中有10%以上的受害者,可见网络诈骗触及的人群年龄越来越低,其实网游交易也可归属到虚拟商品的交易类型中,年龄尚浅的00后,更容易在此类网络诈骗中受骗。

图20

下图给出了网络诈骗受害者年龄段人数与人均损失的对比,从图中可以看出,随着年龄的增长,受害者人均损失也在增长。16-30岁之间的用户,是上网的主力人群,被骗的人数虽多,但由于年轻人经济能力有限,被骗平均金额相对较少。45岁以后的受害者,年龄越大,经济能力也越强,虽然上网的人群、时间在减少,但被骗平均金额迅速增长,超过了30000元。

21

 

 

 

 

第五章:网络诈骗发展现状及特点

2017年各种不断涌现的黑科技正逐步改变着我们的生活方式。当然,骗子也开始学习新技能,让网络诈骗越来越难防范。综合猎网平台接到的网络诈骗举报线索以及2017年媒体曝光的部分新型诈骗案例来分析,2017年以来,网络诈骗主要呈现以下几个明显的特点。

一、线下扫码骗局多,随意转账惹灾祸

利用手机进行线下扫码支付越来越频繁,现在很多人已经实现了无现金出行。自2016年以来,出现不法分子偷换商家收款二维码诈骗、带二维码的虚假违规停车单诈骗、诱骗付款二维码盗刷,最热门的共享单车,也被贴上了虚假二维码,让用户转账。从2017年开始,猎网平台接收到的最多诈骗类型——虚假兼职诈骗,也开始转变方式,骗子让受害者在正规电商进行下单,以防止平台发现刷单为由,直接发送收款二维码给受害者,让其进行扫描转账进行诈骗。利用方便的二维码,骗子们想出了花样繁多的诈骗方式,让人防不胜防。

二、卡里没钱也被骗,手机贷款成标配

自2016年5月份以来,猎网平台发现在常见的退款诈骗中,诱骗受害者进行互联网小额贷款业务,并将钱转到骗子的账户中,经过近一年的发展,2017年利用手机接收短信验证码,开通小额贷款,从而再进行诈骗,已经成为了此类诈骗的标配手段,这一骗术,打破了常人以为银行卡,支付账户中没钱不能被骗的观念。且诈骗金额巨大,几万甚至十几万贷款全部被骗。

例如骗子以货品有质量问题等各种理由,承诺给受害人退款、赔偿,再以转账不通过等理由,要求受害人按照其要求操作,在受害人不知情的情况下,在支付宝等金融机构贷款,再将贷款金额转账给他的方式进行诈骗。

图22

 

三、手机勒索再升温,扫码也能交赎金

手机勒索软件通过技术手段阻止用户正常使用手机来勒索钱财,以往是先加好友再商量如何转账。现在直接变为软件显示付款二维码,直接扫描支付赎金。

手机勒索类应用是指通过重置开机密码或者页面置顶等手段阻止用户进入手机桌面、强制锁定手机并以此勒索用户支付解锁费用的应用,这类应用由于制作成本低廉且变现快深受制马人的喜爱,因此在应用市场上疯狂增殖。

尽管来源、展现形式各异,勒索软件的最终目的都是勒索钱财,以往最常见的勒索形式是添加作者在勒索界面提供的社交帐号,然后联系作者协商付费方式并要求作者解锁,如下图所示,随着移动支付的发展与普及,勒索软件中的支付形式出现了新变化。

图23

2017年,我们捕获到了一批勒索软件还提供了微信二维码信息,并提示微信扫描二维码可直接支付且支付成功后自动解锁,用户扫码后将进入转账界面。然而通过样本分析发现,该类勒索软件代码结构极其简单,且根本没有与微信转账相关的任何代码,仅仅只是在资源文件中包含了收款人的二维码信息,所谓的“扫描支付,自动解锁” 彻头彻尾是一个骗局,即便受害用户完成转账也根本不能自动解锁。

四、 付款截图不好骗,套取数字来盗钱

随着手机支付扫码越来越普及,手机已经成为了很多用户的“钱包”;扫码付款既简单又方便,交易中只需要扫描付款的二维码即可完成交易;正因为交易场景简单,很多不法分子也盯上了二维码交易,2016年出现了很多骗取用户二维码截图后,盗刷的骗局,但2017年由于支付公司付款二维码截图过程中进行了防骗提示或很难截图,使得这一骗术变得困难,骗子转换思路,骗取付款码数字进行盗刷,也形成了一条新的产业链。

图26

五、         账号密码全备好,登录就算被套牢

骗子们在窃取信息的时候,不需要使用钓鱼网站和木马软件,只要骗取受害者信任后,让其下载云盘、同步软件等产品,登录上骗子指定的账户进行文件上传,同步,就可以轻松得到信息。这一盗取信息的方式,尤其是对不常用网络产品的用户具有效力。下载使用的都是正规的网络产品或服务,但信息却被白白提供给了骗子。如果随时同步了短信验证码,还可以轻松的盗取银行卡内的钱财。

图27

六、         钓鱼网站频更替,传播手段总升级

为了逃避安全厂商对于钓鱼网站的封杀,钓鱼网站不仅要快速的更换网址,且需要变换传播的手法,如利用短网址、云盘服务、浏览器、社交工具等互联网产品的分享功能来传播链接,并最终通过网址跳转,将受害者引诱到钓鱼网站上进行诈骗。利用分享功能尤其是手机端进行分享,受害者很难看到网址信息,更加具有隐蔽性。

七、         小众业务教你办、关联账户你买单

2013年360发现的一种高危欺诈,授权支付欺诈,利用超级网银绑定受害者账户,进行转账交易。随着互联网业务的发展,类似这种利用一个账号控制别人账号的诈骗,已经发生了衍变,2017年出现了利用支付宝亲密付功能,同样进行此类诈骗。这种业务的一个特点是属于金融服务商为了便民而设计的特色业务,也属于小众的业务,很多受害者不了解该业务的情况下,听信了骗子的话语,进行绑定,使得钱财直接遭到盗刷。

八、         虚假购物花样翻,返现半价来圈钱

虚假购物网站如何推广,当然是打着创新、新零售的虚头更有效。骗子开发了购物全额返现平台,双人半价夺宝购物平台等等,就是让你有优惠太多甚至还赚钱的感觉,引诱你下单来诈骗。

 

九、         身份冒充似李鬼,高仿实难辨真伪

此前假冒好友诈骗都是以QQ、微信等社交软件盗号诈骗为主。而微博高仿号诈骗由于少见,大家警惕性不高。此外,由于犯罪分子专门研究目标受害者社交习惯等信息,实施精准诈骗,高仿的微博账号也很难辨别,用户很容易上当。

骗子首先潜伏到受害者微博中观察人员关系及聊天内容,然后通过更改头像、昵称创建高仿号,假冒受害者微博好友,且通常冒充的用户都是在国外,并以目前只能微博联系为借口,防止受害者通过其他渠道进行身份核对。然后寻求帮助购买机票、办理货物托运等借口让其联系国内的所谓代理商,一旦受害者相信骗子,骗子就会利用国际转账业务延时的借口让帮忙付款,从而进行诈骗。通常这类诈骗受害者被骗去几千元到几万元不等。

 

十、         多种手段组套路,悄无声息取财富

2017年3月,360协助深圳警方成功打掉了这个“午夜幽灵”电信诈骗团伙,警方认定这是一起依托于个人信息非法交易产业链,结合了手机云服务、运营商副号业务及互联网金融服务的高科技、高智商、跨平台、遥控式的新型电信网络诈骗犯罪。且这类盗刷主要利用了各个平台服务商的不同业务,单个业务没有盗刷的安全风险,但组合起来,形成盗刷,且为了让受害者难以察觉,犯罪分子专挑深夜作案,整个过程不需要与受害者有任何接触,受害者也无需回复任何短信,防范十分困难。

 

 

 

 

 

第六章:网络诈骗典型案例(略)

一、  购物退款诈骗(2017版)

案例回放1

2017年2月初,山东省济宁市的张女士接到骗子冒充淘宝卖家的电话,说受害人购买的物品丢失,需要给受害人办理退款,退款金额是用户购买物品价格的数倍,由第三方理赔公司支付。

骗子以降低店铺损失为由,让受害人将理赔公司退款多余的钱退还给他,因受害人是这家店铺的老顾客,出于对“店家”的信任,受害人答应“店家”的请求,帮忙操作,以降低其损失。

因当时退款金额并未到受害人账上,受害人个人账户上的钱不够,骗子要求受害人向招联好期贷和蚂蚁借呗借款1200和44000元。在此期间骗子一直给受害人打电话、发短信,催促受害人转账。当招联好期贷到账后,骗子发送二维码要求受害人转账给他1176元。

因蚂蚁借呗数额较大,到账较慢,受害人发现受骗后,没有再次损失。

案例回放2

而另一位受害人赵先生,也是接到一个声称是淘宝客服的电话,该“客服”告诉受害人购买的衣服(核对店铺名称、衣服信息正确),因为指标严重超出,淘宝介入调查,需要退款给用户。

询问受害人是否收到此退款,赵先生表示没有后,“客服”说可能是因为赵先生的芝麻信用不够,不能自动退款,该店铺会转给赵先生17000元保证金,以提高芝麻信用额度,等额度提升后,需要赵先生将保证金退还给店铺。

赵先生按照“客服”要求,在支付宝首页输入“招”字,搜索的第一个结果点进去操作后,赵先生的账户上多了17000元,之后,赵先生扫描了“客服”发送的二维码,将17000元转账给了“客服”。

之后,赵先生发现,自己并没有将17000元转账给“客服”,而是转到了点券充值平台,其账户上的17000元,也不是店铺给转的保证金,而是赵先生在“支付宝”平台的贷款(赵先生在按对方操作时,对方完全没有提到贷款二字)。

专家解读

之前冒充电商客服的退款诈骗,是骗子在得到用户的个人信息和购买记录后,以购买物品丢失,损害为由,打电话诱骗用户在自己所发送的链接中输入账户、密码、付款密码,以此来骗取受害人的金钱。

而新出现的骗局,则是骗子货品有质量问题等各种理由,承诺给受害人退款、赔偿,再以转账不通过等理由,要求受害人按照其要求操作,在受害人不知情的情况下,在支付宝等金融机构贷款,再将贷款金额转账给他的方式进行诈骗。

自从2016年下半年开始,退款诈骗利用互联网贷款业务进行行骗已经变为诈骗的新方式,这类骗局最大的特点就是利用受害者不了解最新的互联网贷款业务(只要经过平台设置的身份验证,即可在几分钟内将小额款项打入借款人指定的账号)而透支未来的钱财诈骗。该类诈骗手法,最大的危害就是实现了没钱也能骗,并且给受害者造成沉重的经济负担和精神打击。因为后续可能还要面临每月偿还金融机构贷款,有的受害者甚至被贷款十万、二十万元,如果不能够按时偿还,还将会影响个人征信,而金融机构也会面临坏账等风险。因此这类诈骗手法骗取钱财更多,影响范围更大,危害时间更长。

防骗提示

  • 所有来电:“您好,您是x女士/先生么?您在我们的网店购买了xx”,这种多是骗子话术,如有疑问,可以挂断电话后,联系购物网站上的官方电话核实;
  • 正规的电商网站都没有所谓的异常处理流程或退款流程,还有类似卡单、掉单等词语也都是诈骗专用术语。退款仅需在订单界面点击退款来办理;
  • 切记“我没钱,不怕骗”的心理,谨防骗子利用个人信用进行贷款、预支等行为;
  • 填写验证码,要看清验证码办理的业务内容,遇到办理不明业务的验证码,千万不要着急填写,可先了解该业务后再填写。
  • 遇到账号资金变化时,请详细看清资金往来情况,不要盲目相信多打款,提高信誉额度充值等话术。

二、 骗取付款码刷单兼职诈骗

案例回顾

3月10日,在校大学生小曾在QQ群中看到有人发布兼职消息,只要支付宝有剩余的流动资金就可以进行兼职,刷单立返。

小曾心动后主动添加了对方QQ,与客服沟通过工作内容后,客服要求用户将支付宝付款条形码下面的数字发送给他,完成任务后将提供佣金;于是小曾按照要求将支付宝中付款码的数字28094261411505371发送给了对方,对方要求在发送一遍,因为之前的是失效的,用户再一次生成后的付款码282779473246788892发送了给了对方,后续发现支付宝产生了2笔99.99元的扣款,账单收款方是一家经营炒面的普通商户。

小曾询问对方为什么交易了两笔,客服回答称卡单了,继续向小曾索取付款码。此时,小曾觉得不对劲,可能遭到了诈骗,并质问对方,要求退还本金,但客服称钱卡在平台中,不能进行支付宝转账给用户返款,并承诺第二天处理好之后给用户,并且还继续要求再次提供数字码,但后续小曾没有提供,客服没有给提供答复。

专家解读

随着手机支付扫码越来越普及,手机已经成为了很多用户的“钱包”;扫码付款既简单又方便,我们在与商家的交易中只需要扫描付款的二维码即可完成交易;正因为交易场景简单,很多不法分子也盯上了二维码交易,甚至形成了一整条产业链:

  • 冒充兼职客服、淘宝消费者等方式来联系目标用户,伺机套取付款码;
  • 通过话术场景来套取付款码,如兼职人员告知用户需要购买商品,只需提供付款码的数字码即可完成;
  • 付款码收集者处于整个诈骗环节的第一环,将获得的付款码提供给可兑现的扫码商;
  • 付款码支付时针对商家扫描用户二维码(或条形码)来交易时使用,扫码商通过建立商家与用户的面对面支付场景,来完成面对面付款的交易过程;
  • 第三方支付对付款码交易有免密交易上限,一般在1000元或100元以下,因此很多交易都是999元或者99元,用户只有在发生交易后才能知道账户已经扣费;
  • 在完成扫码交易后,扫码商与付款码提供者往往通过虚拟商品交易平台(游戏点券)进行分成。

 

防骗提示

  • 付款码不管是数字还是付款的二维码,都是用于支付场景,提供给对方就会在自己账户中付款,切记一定要确认收款商家后才可以提供;
  • 付款码是用于在面对面商家付款时使用的,一旦有人在聊天或者电话中索要,大多数是有问题,请立刻停止联系;
  • 面临好友的转账打款需求,可通过语音辨别、电话确认,避免遭遇冒牌好友损失财产。

 

 

三、 利用亲密付的退改签机票诈骗

机票退改签诈骗,在去年被多次报道,均是受害者收到短信后,按照要求到ATM机办理,从而上当受骗。但随着ATM转账的新规定,24小时候到账,骗子采用了第三方支付的方式让受害者转账。

2017年5月,狄先生收到了一条短信“尊敬的XXX旅客:您好!您所乘坐的东方航空2017-05-18深圳飞往南昌的U5262次航班因机械故障已被取消,请速电东航客服008617319448682办理退改签业务,您将获得300元的延误补偿。给您带来的不便,敬请谅解!东方航空”由于看到短信上显示的姓名、航班号完全一致,狄先生信以为真,拨通了短信中的客服电话。

虚假的客服告知让程先生使用支付宝办理退款业务,先是给了一个企业账号,但狄先生使用收款功能领取补偿金后,不能进行收款。于是虚假客服让狄先生开通亲密付功能。于是按照虚假客服的要求,添加了骗子的支付宝账号,开通亲密付功能,但没有想到,刚开通后,狄先生就发现支付宝产生了100.10元和500.50元两扣款。此时,狄先生发现被骗,立刻进行报警。

专家解读

机票退改签诈骗是典型的利用个人信息,进行精准诈骗的案例,以前都是通过ATM机进行转账操作,由于ATM机到账有24小时的限制,骗子把转账过程换到了第三方支付平台。并且使用了用户不常使用的亲密付功能。

实际上支付宝的亲密付功能是类似于银行的附属卡功能,有人为亲人、密友开通此功能后,对方在网购消费时,直接从开通者账户中支付,而且不需要开通者确认。目前,“亲密付”的设置额度为100元—20000元。

由于狄先生不太了解这个业务,与骗子开通了亲密付后,骗子盗刷狄先生的金额也就十分容易了。

 

防骗提示

  • 收到类似“航班取消、航班变动、机票退签改签”等内容的短信时,应通过航空公司客服电话、机场客服电话等多方渠道核实,不要盲目轻信来路不明的信息,更不要拨打短信中提供的陌生号码按照对方的要求转账。
  • 对于自己陌生的业务,不要轻易开通,尤其是涉及到支付相关业务,一定要了解后再开通

四、  “分享”钓鱼网站诈骗

案例回顾

2017年6月7日,大学生小刘在电脑端浏览闲鱼网站官网,并看中了一款二手iPhone手机,但商品特别注明了买家要通过QQ与卖家进行联系。由于价格合适,看着也是比较新的iPhone手机,小刘添加对方QQ,经历了一番讨价还价,最终决定以999元的价格购买该手机。

商谈好价格后,骗子用手机浏览器的分享功能分享了付款网址,由于手机分享的链接无法直接查看域名,好不容易讲好价的小刘还以为自己捡了个大便宜,根本没察觉到异常,毫无警惕地点开了对方发来的链接并付了款。之后,当发现卖家将自己拉黑,且刚刚的付款页面再也打不开时,小刘才意识到受了骗。

专家解读

一般来说,骗子会直接复制钓鱼网址发给用户,而用户根据域名有可能会看出来网站是假的,而这起案例中,骗子没有直接发来钓鱼网址,而是先在自己的手机端浏览器打开钓鱼网址,再利用浏览器的分享功能,把网页分享给用户,这样,用户没法直接看到钓鱼网址而是看到骗子的分享消息,然后点击分享链接,直接付款,导致被骗。

 

防骗提示

  • 在电商网站购物时,使用电商平台官方通信工具沟通,其既可以记录整个交易过程,方便发生纠纷、欺诈时进行投诉,也能拦截非官方虚假钓鱼链接。
  • 支付时,仔细看清支付平台网址、付款对象,谨防支付时在钓鱼网站支付。
  • 购买二手商品时,明显低于市场价格的商品,要谨慎购买,防止上当。

五、 返现购物平台诈骗

案例回顾

2017年5月底,龚女士听朋友说在螃蟹云购购物,最后平台都会如数返还,相当于不花一分钱就能得到商品。于是龚女士于2017年6月2日在手机上下载了一个螃蟹云购app, 下载注册完毕选择自己要买的净水器,价格为:9968元,然后点立即购买输入收货信息和联系方式,点击提交订单选择支付方式,付款成功。

根据螃蟹云购平台的承诺付款后3天起64天会100%全额返到我的螃蟹币账户,8月9日龚女士进入螃蟹云购手机APP确实有看到9968个螃蟹币,申请提现后但款一直没有到账。

这时龚女士再次想打开螃蟹云购APP显示已经封锁,进不去查不到订单。这个时候龚女士感觉到自己上当受骗了。

专家解读

此类购物商城属于一种新型的购物返现骗局,受害者很难对其进行分辨。一般这类平台商品价格高于市场价,承诺消费后冻结资金一段时期就可以拥该商品,并且消费金额全部返还。按照这种模式经营,平台很难盈利,其本质更类似于融资平台,消费者把钱投入平台,过一段时期后进行返还,并且能够得到商品,类似于利息。可能前期购买的消费者可以得到本金及商品,但是随着人数越来越多,一旦平台资金有缺口,就会造成无法兑现承诺,甚至关闭网站而跑路,此时消费者的钱也就永远无法兑现。

防骗提示

  • 购物返现属于商家的一种促销、营销手段,但高额的返现或者完全免费得到商品的宣传很大程度上是诈骗活动。特别是比高于市场价几倍购买商品才能返现的平台更要小心;
  • 购物尽量选择大型平台选购,不要贪小便宜,以防进入钓鱼网站而钱财两空。

六、 双人半价购物诈骗

案例回顾

用户王先生在微信群聊中看到了群友分享了一个微信公众号:双人半价夺宝,称在此平台可赚钱。用户查看后发现此公众号有微信企业认证,自己正好有这个需求,便相信此平台为正规可投资。

平台商城分为20元、50元、100元的商品,有话费充值卡、点券充值卡等不同种类,并且标注的商品价格都是市场价的一半。用户首先需要购买单双数,活动开始后将开奖,如果中奖,可半价购买其商品,如果没有中奖,则支付的款项将无法退回。

用户前期投入了较少的金额,确实有得到回报,在平台的会员群中有越来越多的群友分享自己在此平台的赚钱经验,于是用户想加大投资力度,在运气好的前提下。如果中的多兑换回来也是一笔不小的收入,于是用户前后充值了14000多元购买100元充值卡。

后续用户进行了批量兑换,但只有少量的订单中了,于是用户想要收手,将中了的资金兑换回来,但尝试多次,一直提示兑换失败,联系客服后,客服称兑换金额今日已达到限额,让用户过了12点后重新尝试,后续用户试过之后,还是提示失败,再联系客服时,对方已经删除了好友,这时用户察觉被骗。

专家解读

此用户问题已不同于以往的网络购物,而是升级为一种变相赌博,以购物的形式取代典型赌博的资金投入,投入与回报金额之间相差大。属于一种新型购物诈骗,且受骗用户损失金额巨大这种诈骗手段主要有:

1)    将首批用户顺利发展成为会员,引导其在自己的微信群、QQ群等社交平台进行推广传播,以平台经营正规安全吸引潜在用户,公众号平台也会有企业资质认证,让用户信以为真。

2)    后续以利用高回报,赌运气来吸引用户进行投资,将潜在用户与平台会员添加在一个社交群内,当平台会员分享自己的投资经历时,无形中对潜在用户进行了引导,极大可能发展成为下线。

3)    前期让成功投资的会员尝到甜头,让其坚信此平台正规安全,可长期发展,成为闲时投资赚钱的好去处。当会员们加大投资力度后,想要提现金额时,则会以各种借口理由推脱拒绝,不予处理,从而导致用户损失。

 

防骗提示

  • 不论是一元夺宝或者双人抢购,此类行为目前均已认定为不正规的交易行为,因此请不要再相信任何平台发起的这类抢购活动;
  • 对于没有一定资质的公众号,即使是认证的,也要看清相关经营范围,很多都是企业经营范围与实际网站内容不相符的,一定要当心;
  • 切不可贪小便宜吃大亏,超过正常市场价格的优惠,背后往往都是不怀好意的商家,一定不要被低价格诱惑;

 

七、 微博高仿号假冒好友诈骗

2017年7月初,小林收到微博“好友”私信,称自己在国外机场转机,还发给小林微博定位,找他帮忙办货物托运手续。小林发现对方的介绍、头像与朋友一样,但发送的私信却是“未关注人消息”,就有点怀疑,追问其是否使用的小号。对方肯定并发了张异地限制登陆的截图让小林相信他就是自己的好友。

接着,对方以国外手机信号不好为由,让小林帮助联系货运代理的张经理了解物托运办理情况。张经理却先让小林缴纳托运费,并称由于汇率不稳必须从国内转账。小林微博告知了好友,两人商量后决定让小林先垫付托运费,小林就给货运代理公司的银行账户转去6920元。

没想到“朋友”又说还有两只宠物狗要托运,小林讯问后得知狗只能加仓,还要支付4800元加仓费,小林这才如梦初醒,意识到自己上当了,赶紧报警。

专家解读

此前假冒好友诈骗都是以QQ、微信等社交软件盗号诈骗为主。而微博高仿号诈骗由于少见,大家警惕性不高。此外,由于犯罪分子专门研究目标受害者社交习惯等信息,实施精准诈骗,高仿的微博账号也很难辨别,用户很容易上当。

骗子首先潜伏到受害者微博中观察人员关系及聊天内容,然后通过更改头像、昵称创建高仿号,假冒受害者微博好友,且通常冒充的用户都是在国外,并以目前只能微博联系为借口,防止受害者通过其他渠道进行身份核对。然后寻求帮助购买机票、办理货物托运等借口让其联系国内的所谓代理商,一旦受害者相信骗子,骗子就会利用国际转账业务延时的借口让帮忙付款,从而进行诈骗。通常这类诈骗受害者被骗去几千元到几万元不等。

防骗提示

  • 目前网络应用发达,不存在只能上一种社交工具,而其他都用不了的情况,遇到转账需求,请通过其他渠道进行核实。尽量采取实时通话的形式了解好友身份;
  • 国际转账延时到账、国外不能直接办理国内业务均是骗子的借口,不要相信;
  • 如果发现自己已经上当,请及时停止后续的交易,以免损失更多的钱财。

八、 挂机软件诈骗

案例回顾1

2017年7月份,廖先生经过朋友介绍加入了一个挖矿平台。进入群后不久,该平台管理员就加了廖先生的微信,然后给廖先生进行所谓的比特币科普以及挖矿软件的介绍。平台宣称这个软件主要是针对家庭电脑设计的一个挂机软件,工作很简单,不用任何操作,电脑就在那挂着,然后就等着当天晚上拿工资就可以了。

 接着,客服要求进群的人每人缴纳800元的会员费才会给软件。廖先生没多犹豫就付了款。

几天后,廖先生发现自己根本赚不到什么钱。如果要赚钱,必须每天拉人进来,拉人进来给25元。为了把自己的押金赚回来,廖先生不得不继续拉人。觉得差不多了,廖先生想提现,对方却以各种借口拒绝给廖先生提现,没过几天,平台管理人员便不再搭理廖先生了,廖先生发现被骗。

案例回顾2

马先生在家中上网,无意中看到下面的网站,此网站声称能赚钱,只需挂机并且点广告即可。一小时收益10元左右,24小时后可以提现。

于是马先生花200元购买了普通版,安装提示要绑定百度联盟账号,而百度联盟账号是普通人很难注册的账号。于是网站假客服诱惑马先生花费200元购买VIP版,这样就可以不用注册百度联盟了。而买完VIP版,马先生还需要再交150元绑定账号,这样普通版和VIP版都可以同时挂机。就这样,马先生一步一步陷入了骗子的圈套。

24小时后,当马先生想提现时,却怎么也无法提现。于是问假客服怎么还不能提现,对方一直不回复。直到第二天上午,假客服直接把马先生的QQ拉黑了!这时,马先生才知道自己上当受骗了。

专家解读

从案例1中分析,想要挖矿的人应该知道,当前,普通电脑挖矿已经不可能了,挖矿需要挖矿机才行。挖矿机就是用户开采比特币的电脑,这类电脑有专业的挖矿芯片,多采用烧显卡的方式工作,耗电量较大。

其次,按照一般人的想法,如果一开始就缴纳那么多的押金,很多人会选择拒绝的。但是偏偏有些人,受到炒比特币新闻的影响,觉得如果给对方挂机,对方是肯定能赚钱的,所以自己也能跟着赚钱,而且经过朋友的洗脑,这部分人选择了支付这笔押金。

从付完款后廖先生的工作内容来看,我们不难发现,这样的骗局其实是借着“挖矿”的外壳而进行传销的一种方式。每人进入这个平台都要交会员费,同时被拉进来的人必须要继续发展下家,让下家缴纳会员费后,他才能够赚到钱,这样靠拉进下家赚钱,就是典型的传销。

而现在比较典型的挂机软件诈骗如下文所述,骗子会在网站页面上写满诱人的宣传,比如月赚6000不是梦啦,完全免费啦,轻松日赚80-200等等。

点击下载后,会看到文件夹中包含软件、操作教程和其他用户的提现截图(里面的提现截图一般是假的)等文件。

点击右上的按钮“开始挂机”,随着软件的运行,可提现金额越来越多,看着越来越多的钱,谁心里都会美滋滋的。每挂一小时,可以得到大约6-10块钱,也就是挂一天可以得到150-240元左右。这个收益其实对于一般人来说,还是蛮有诱惑力的,因为,只要挂着就行了,并不需要任何操作。

可是当你想要提现的时候,是需要绑定支付账号的,而要想绑定成功,必须向一个支付账号先交20元钱,由于这个钱不多,所以很多人都会选择支付。

绑定完账号,当你第一次想提现的时候,是可以成功的。但是,当你想不限次数的提现时,假客服会说你必须成为高级会员才可以(现在只是普通会员),而要开通这个功能,则需要另外支付198元,即使你成为高级会员,骗子也有很多理由,让你不断付钱给他们,而你却始终无法提现,直到假客服把你拉黑,才算结束。

防骗提示

  • 找兼职要上正规的招聘网站,不要轻信QQ群、博客、论坛上看到的招聘信息以及朋友的邀请,任何要求缴纳会员费的兼职,我们都要提高警惕;
  • 但凡宣传每日赚钱很多并且不需技术含量的,并且在家足不出户就能轻松赚钱的,都是诈骗。

 

九、 清理微信僵尸粉诈骗

案例回放

近期,微信上经常会收到“免费帮你清理微信僵尸粉”的信息,或是“我在清理微信好友,一清吓一跳”的朋友圈吐槽。很多人点开了信息中的附带链接,按照对方说的步骤清理僵尸粉,结果可能会出现微信号被盗、好友信息被窃取,甚至手机会中木马病毒等严重后果。

首先,点击链接,关注公众号以后,你会收到自动推送消息,引导你联系客服进行清理。

添加人工客服后,对方会对清理步骤做简单介绍或发送教程视频,查看步骤后,需要回复确认是否清理。

待确认清理后,客服会发送一个临时二维码。此二维码不能直接识别,需要将它发送至其他手机或用其他手机拍照,再进行识别。

识别二维码,你的手机就会收到以下界面,经常使用电脑登陆微信的人们都知道,这是电脑登陆手机微信的确认界面也就是,确认登陆后,对方的电脑可以直接登陆你的微信!对方用你的微信开始群发消息,筛选僵尸好友。

专家解读

用这种方式清理好友,存在很多弊端!

  • 用这种方法清理好友,会陷入尴尬扰人的循环之中。今天你用这种方式给朋友发送信息,就形成了对朋友的无端骚扰。而如果朋友也点击链接,也用这样的方式进行,那么不久你又会收到信息被骚扰.....就这样,会时不时看到这样的消息。
  • 你的手机可能会中木马病毒。微信好友发送的“清理僵尸粉”信息中的链接,很有可能是手机病毒。
  • 微信号可能会被盗。如果你点击了消息中的链接,微信可能会出现闪退、无法正常登陆的问题。

  • 如果你的微信有银行卡绑定,在点击链接时,经专业黑客破解了支付密码后,钱财也将遭受损失。
  • 如果骗子借清理僵尸粉为由,在电脑上登陆你的微信,就可以直接用你的微信号,以生病、出车祸、急用钱等各种理由向你的朋友群发信息进行诈骗

  • 对方可以通过你的微信群发色情信息,这样不但对自己造成不良影响,还会使你涉嫌传播色情信息,一经举报核实,微信号还会被封。
  • 如果骗子群发了带有病毒的链接,会将你的好友置于上述风险之中,形成“循环骗局”。

防骗提示

  • 保护好个人的社交账号,尤其保护好账号密码及不要让他人登录你的账号。
  • 遇到社交软件发来的链接,不要轻易点击。如果是下载安装软件,可通过大型的应用商店下载安装,不要直接点击安装链接里面的应用。防止安装上山寨程序、恶意程序。
  • 不要相信所谓的网络黑客找到应用漏洞、或者开发的外挂软件。
  • 在社交软件中收到朋友发了的转账、代付等涉及到财产信息时,最好通过其他渠道联系朋友进行确认核实,谨防盗号诈骗。

十、 兼职诈骗-微信朋友圈广告

近日,朋友圈开始流行入会发广告轻松兼职的项目。

只要预缴200元会费,每天在自己的微信朋友圈里转发推荐信息,每天就能够拿到20元的返还工资,按照这样一个说法,这种投资,只要10天,就能轻松回本。

除了入会金额和公众号可能不同,但手段都是一样的!看完是不是心里“咯噔”一下,如果家里的老人或孩子遇到了这样的骗子,真说不定就会上当受骗!

 

专家解读

虚假兼职类诈骗是猎网平台举报类型最多的诈骗,其主要利用高薪、低门槛、简单轻松赚钱为借口,吸引受害者参加。

最近流行在朋友圈分享广告的案例,就是一种很典型的诈骗方式,看上去不用浪费太多时间,只要把相关的广告转发到朋友圈,就可以轻松赚上几十元,其实幕后就是拉你进入所谓的兼职群,缴纳会员费。通常这类诈骗不仅先要收取小额会费,后期还会索要押金、保证金、vip会员费等,如果相信了骗子所说的话,被骗金额可达上千元。受害者一旦发现了上当受骗,骗子就马上拉黑,消失的无影无踪。

防骗提示

  • 所有那些宣称技术门槛低,工作轻松但又赚钱很快的工作,都是诈骗。
  • 不要相信所谓的会员费、审核费等费用,兼职工作中如果需要缴纳此类费用,绝大多数是诈骗。
  • 如果发现自己已经上当,请及时停止后续的交易,以免损失更多的钱财。

十一、 美女微商的跨国恋诈骗

案例回放

2017年6月,国外生活的蔡先生微信上突然来了个新朋友,其备注是福建南平的微商,看对方的头像是位“美女”,蔡先生就通过了好友申请,开始和她聊天。

对方称自己为了减轻父母经济负担,通过微商卖茶叶赚钱,但最近有批货被滞压,20号内不出手就会赔钱,希望好心人买点茶叶帮帮她。被“小妹”的“孝心”感动,蔡先生出于同情的买了两斤茶叶,给她转了980美元,“小妹”还感动的说会附赠一斤茶叶。

此后,“小妹”和蔡先生经常聊天,两人关系越来越暧昧,让蔡先生一度认为他们有真感情。一次,“小妹”称要去美国看蔡先生,但机票太贵,希望他可以出钱订机票。蔡先生迟疑了,但之后与“小妹”聊天,蔡先生又忍不住给她微信转了一笔3150元和一笔5200元人民币的买机票钱。结果,收到转账的“小妹”却立刻将蔡先生拉黑,这时蔡先生终于意识到被骗,赶紧报警。

专家解读

其实,类似假冒美女通过社交平台实施诈骗的事件早已屡见不鲜。从假冒美女找男朋友到利用“美女身份”引诱网友付款裸聊再到冒充漂亮妹子吸引推荐网友买期货、股票……骗子们采取的手段不断推陈出新,但其套路基本不变,都是用美女头像,用女性口吻跟用户聊天,慢慢与用户发生暧昧关系,利用用户男性心理和同情心,以各种借口让用户不断转账。许多网友缺乏网络安全意识,难以抵抗所谓的“美女”诱惑,往往容易跳入骗子的陷阱,人财两空。

防骗提示

  • 无论在什么社交平台上,都要谨慎添加陌生好友;
  • 不要被陌生好友表象所欺骗,头像、说话语气都是可以假扮出来的;
  • 如果对方提到转账汇款,无论以什么样的理由,都要坚决不听不信不转账。

十二、 朋友圈 “免费”的连环陷阱

案例回放

2017年8月底,绣绣在朋友圈看到一条消息称“免费送一米六抱抱熊和银手镯”,瞬间被吸引,于是点进去查看,对方让先加微信再领取赠品。于是绣绣加了对方的微信,对方让她发来收货地址和电话,说手镯是免费送,但是抱抱熊需要付邮费,还让她选择手镯的款式和抱抱熊的颜色并截图发过去。最后绣绣出于对邮费的怀疑,只选了免费的手镯。

三天后,绣绣收到了手镯,但是快递说需要付邮费29元,她心想既然都送来了,邮费也不多,就给了吧。结果打开快递后,发现快递盒子里除了手镯还有一张刮刮卡,她刮开刮刮卡后,惊喜地发现自己中了二等奖,奖品是一部手机。

被“中奖”冲昏头脑的绣绣赶紧联系对方问怎么领取手机,对方说手机是免费的,但是手机要从香港总公司发货,需要支付69元保价费。她想,只要69元就能拿到手机了,这样的好事绝不能错过,可是给对方付款后,对方又说如果是空运需要再支付100多元,并承诺连着之前的抱抱熊一起发过来。这时,绣绣虽然对这些款项有所怀疑,但禁不住诱惑又给对方转了100多元。结果绣绣前后总共被骗300多元,只收到了一副假手镯。

专家解读

此骗局环环相扣,先是骗子在朋友圈发布免费赠品,吸引用户加微信,在聊天过程中避重就轻,用免费赠骗取用户收货地址,待用户收到快递得知要收快递费并且跟赠品价格比不多时,很多人会选择给快递费。

在接下来的诈骗中,骗子首先让受害者收到物品中藏有刮刮卡,假装让其中奖,由于受害者收到了第一次快递,对骗子增加了信任,且由于中奖,容易被喜悦的心情冲昏头脑,更加相信自己中了手机。此事骗子再利用收手机需要空运费,保价费等借口进行二次诈骗。

总之,骗子都是利用人们贪图小便宜的心理,一步一步引诱用户掉入陷阱。

防骗提示

  • 免费赠的东西要谨慎,不要贪图小便宜;即使是正规商家赠送礼物,都是带有一定营销目的的,不会白白赠送。一定要了解活动的目的和自己将要付出的成本;
  • 警惕要交各种费用的活动,不要相信天上掉馅饼的事;
  • 即使是完全免费的活动,也要小心泄露了自己的个人信息,特别是需要填写个人隐私及财产相关账户信息的活动,都要小心谨慎参加;
  • 不向任何人透露自己的密码或者短信验证码信息,如果需要在网站上进行填写,要认证是否是正规网站,谨防钓鱼网站获取信息,从而进行盗刷。

十三、 微信红包诈骗

案例回顾

2017年8月,在微信朋友圈流传起来一个 “战狼2票房剑指60亿,庆功午宴,撒钱啦,我刚刷到了XX块”的信息。

点进去一看,要先手动上滑抽红包,每次三十秒,共三次红包抽取机会,很简单的就可以得到几十元的现金红包。

抽到红包后,想要领取,要先分享到3个群,再分享到朋友圈。

当你以为可以拿到红包的时候,又会弹出一条消息说分享失败,请重新分享到朋友圈。再次分享后,就会发现其实最后一次分享的是一条广告。做了这么多工作,如果真的能领到几十元红包倒也不错,可是网页最终提示:红包会在48小时内存入您的钱包,请保留朋友圈24小时。通过一系列的努力,你只是帮助别人发了一次广告,而所谓的红包也不会真的到你的账号中。

专家解读

其实这根本不是真的发红包,而是假冒“战狼2”剧组的名义发红包,让广大网友帮他打广告!甚至在点击抽取iPhone 时,又会弹出另一个链接让你填写个人信息领奖,从而造成信息泄露或者再次进行中奖诈骗。其实这种诈骗是有固定模板的,比如10G全国通用流量任性送,任何点击都会收到领取500M甚至1G流量的提示,然后依然是分享到朋友圈才能得到,而之后又是熟悉的抽奖提示。这类诈骗基本上每次换一个热门话题,再PS上新的相关图片就制作完毕,然后就投到朋友圈中进行传播。

防骗提示

  • 在微信抢现金类红包,应该是用户获取微信红包后自动存入微信零钱,再由零钱进入银行卡,绝对不存在需要用户填写姓名、电话、身份证号等要求,如有以上要求一定是假红包;
  • 如果是优惠券类的红包,要仔细查看商家的真实性,正规企业通常会要求你输入手机号或账户名进行领取,不会让你填写密码、银行卡等账号信息。如果遇到一定是虚假的钓鱼网站;
  • 红包的本质是商家的优惠活动,不可能存在大金额的,并且特别容易就得到。如果遇到基本可以判定为诈骗。

 

 

 

附录1 猎网平台/联盟相关工作

猎网平台与公安机关紧密合作

截至2017年底,猎网平台已与全国300个地区的公安机关建立联系。全年协助各地区公安机关协查案件219起,破案23起,抓获嫌疑人共计137人。

2017年猎网联合全国12个城市公安开展反诈骗活动,累计24个城市50余所高校,涵盖14个省,直辖市,自治区。

截止2017年12月31日“猎网追踪”功能总查询次数达到200万次,“猎网追踪”功能,全面开放360安全大数据,向各地公安机关和网民全面开放检索功能,如遇到可疑信息,可随时在电脑端和移动端的“猎网追踪”功能查询诈骗信息黑数据。

 

猎网联盟成员协同处理网络诈骗信息

截止到2017年12月31日,共4家网安和138家互联网企业成员正式加入。

2017年,猎网平台接到的与联盟成员相关的不良信息举报数量总计为1453件,涉及联盟成员网站数量为16个(已经去重后),通报联盟成员不良信息数量1453件,联盟成员已处理不良信息数量1306件,联盟成员暂未处理不良信息数量为147件。

表2  猎网平台接到针对联盟成员的举报信息数量及联盟成员处置举报信息表

 

 

 

 

附录2典型网络诈骗形式及简介

(一)   虚假兼职

骗子利用QQ、QQ群、邮箱和搜索引擎等渠道发布虚假兼职广告,诱骗受害者上当。网络兼职诈骗的形式很多,最常见的是保证金欺诈和刷信誉欺诈。

防骗提示:所谓的高薪、轻松的招聘信息多为诈骗,找工作在正规机构或网站寻找,并且要看清用人机构的真实性。

(二)   虚假购物

骗子通过搜索引擎、QQ等方式诱骗用户进入虚假的购物网站进行购物消费。用户在这些虚假的购物网站上消费后,不会收到任何商品。绝大多数虚假购物网站都是模仿知名购物网站而进行精心设计和改造的。

防骗提示:不购买价格明显低于市场正常价格的商品,网购要在正规电商平台内完成。

(三)   退款欺诈

消费者在网店购物后不久,便会接到自称是网店店主或交易平台客服打来的电话。电话中,对方往往能够准确的说出消费者刚刚购买的商品名称和价格,并以交易失败,要给消费者办理退款手续为由,诱骗消费者在钓鱼网站上输入自己的银行账户、密码、购物网站登陆账户、登陆密码等信息,进而盗刷用户的支付账户。其中,消费者消费信息的泄漏,是骗子能够完成此类诈骗的重要原因。

防骗提示:退款通过电商渠道正规流程办理,需要提供银行卡号和密码的都是骗子

(四)   网游交易

骗子通过游戏大厅喊话,QQ群喊话等方式,兜售明显低于市价的游戏装备或游戏道具,诱骗受害者到虚假的游戏登录界面或游戏交易网站进行登录或交易,进而骗取受害者的游戏帐号、游戏装备和虚拟财富。此类欺诈还往往会结合交易卡单、解冻资金等其他骗术实施连环欺诈。

防骗提示:游戏交易要看清交易网站合法性,明显低于市价的交易大部分为诈骗。

(五)   赌博博彩

骗子诱骗受害者在虚假的博彩网站上进行赌博活动。而受害者不论在这些博彩平台上是赔是赚,都无法将赌资从自己的账户中提走。还有一些虚假的博彩网站会操纵赌博过程,诱使受害者的赌资快速输光。

防骗提示:在我们国家,赌博属于违法行为,不要参与。网上的赌博网站也属于违法网站

(六)   视频交友

骗子通过虚假的视频交友网站或裸聊网站,诱骗受害人不断交费以获取更高级别的服务特权。但实际上,不论受害人向自己的账户充值多少钱,都看不到网站承诺的任何服务。

防骗提示:提供色情视频服务的网站属于违法网站,不要参与。同时在网络交友时,不要轻易给对方转钱。

(七)   金融理财

骗子开设虚假的金融网站、投资理财网站,通过超高收益诱骗投资者进行投资。而投资者一旦投资,往往根本无法取回本金。常见的投资理财欺诈形式包括天天分红、网上传销和P2P贷款欺诈等。

防骗提示:金融理财商品要在大型机构购买,不信所谓的无风险,高回报,内幕消息等宣传。

(八)   虚假团购

骗子开设虚假的团购网站诱骗用户进行消费。虚假团购网站大多通过搜索引擎的推广服务进行传播。虚假团购网站销售的商品以游乐园门票、电影票、餐饮票等居多。误入虚假的团购网站会导致财产损失。

防骗提示: 对于不知名的团购网站,需要看清网站备案等是否合法,谨慎团购商品

(九)   虚假票务

骗子开设虚假的票务网站(包括飞机机票、火车票、轮船票等)实施欺诈。

防骗提示:办理机票退、改签业务要找航空、铁路公司或购票商办理,不可轻信陌生短信、电话告知的方式办理。

(十)   虚假批发

骗子开设虚假的批发销售网站,诱骗受害人进行购买。

防骗提示:对于低价、批发的产品,需要看清其营业资质等是否合法,谨慎批发商品

(十一) 网购木马

网购木马是专门用于劫持用户交易资金的木马。此类木马大多通过QQ传播。

防骗提示:不要轻易点击安装未知来源的软件,软件要在官方渠道下载。

(十二) 虚假中奖

骗子通过中奖短信等方式,以巨额奖金为诱饵,诱骗受害者进入虚假的中奖网站,再以“先交费/税,后提货”为由,诱骗消费者向骗子账户付款。

防骗提示:如果参与抽奖活动,要通过官方渠道进行中奖合适,不轻信短信、邮件等告知的中奖信息。

(十三)    话费充值

骗子开设虚假的话费充值网站,通过搜索引擎等渠道,诱骗消费者进行充值交费。

防骗提示:话费充值要在官方或大型第三方购票网站购买,不可轻信所谓低价、特价信息。第三方话费充值需看清网站合法性。

(十四)              虚假药品

骗子开设虚假的药品网站,卖假药或者是只收钱不卖药。

防骗提示:购买药品品要认准生产商,在正规渠道购买,杜绝来路不明的商品

(十五)              账号被盗

骗子盗取受害者银行、社交工具等账号和密码,从而造成金钱损失的诈骗

防骗提示: 网银、网上支付、常用邮箱、聊天帐号单独设置密码,切忌一套密码到处用, 重要帐号定期更换密码。

(十六)              冒充熟人

骗子冒充被害者的父母、兄弟、姐妹、朋友、同事、领导等比较熟的人,通过短信、QQ、电话等方式来骗取受害者钱财。

防骗提示:陌生电话打来询问,不要透露过多个人信息,如遇到转账等要求,需要核实是否真实为认识的熟人,不可轻易转账。

(十七)              冒充公检法

骗子冒充公安机关、法院、检察院、国家安全局、交通局等国家机构的办公人员,谎称受害者涉嫌某类案件需要配合调查,并以恐吓、威胁等方式骗受害者取信,并要求受害者通过ATM机、网银等方式将资金转入所谓的保障账户、公正账户等类型的诈骗犯罪。

防骗提示:公检法机关不会要求将资金转入国家账号配合调查,遇到这样的话术全是骗子。

(十八)              代办信用卡

骗子谎称银行机构或银行代办机构,可以帮助受害者办理大额信贷信用卡,骗取受害者佣金的诈骗行为

防骗提示:信用卡要在银行或其指定的正规渠道办理,个人所谓的办理高额透支信用卡基本为诈骗。

(十九)              信用卡提升额度

骗子谎称银行机构或银行代办机构,可以帮助受害者提升信用卡额度的诈骗行为

防骗提示:不要信任此类信息,提升信用卡额度请在正规渠道办理。

(二十)              虚假客服

冒充银行、运营商、淘宝、腾讯等一些正规机构的客服人员,给受害者打电话谎称帮助办理某项业务,从而盗取受害者银行账号、密码等,使得受害者损失财产。

防骗提示:可通过运营商官网、客服电话等渠道查询真伪,不轻信主动打来的电话和短信。

(二十一)       代付欺诈

代付是第三方支付平台提供的一项付款服务,买家购买商品付款的时候,可以找其他人帮忙代付该笔款项。骗子伪装成卖家,在与受害者谈好交易后,将一个伪装好的代付款链接发给受害者,使得受害者付的款项并不是先前谈好的商品,造成被骗的诈骗活动。

防骗提示:网络购物,需按照电商平台正规流程付款,其他付款方式风险高,如需代付款,请看清付款链接的商品后再付款。

(二十二)       微信红包

主要是通过微信或微信群以返还红包、借钱、充话费、进群必须发红包等为借口,骗取受害者进行钱财的诈骗。

防骗提示:不要随意给陌生人发红包,需要交钱才能进入的群大部分是从事着诈骗、赌博、色情等违法活动,此种群请不要进。

(二十三)          补贴诈骗

骗子冒充民政单位工作人员,向家长打电话、发短信,谎称可以领取生育补贴,要其提供银行卡号,然后以资金到账查询为由,指令其在自动取款机上进入英文界面操作,将钱转走

防骗提示:不轻信此类电话,补助款项接收需要正规流程,到ATM机办理均为诈骗

(二十四)          保证金诈骗

骗子冒充商家发布“点赞有奖”、“注册送礼”等活动,要求参与者填写姓名、电话等个人资料,一旦商家套取足够的个人信息后,即以缴纳保证金等形式实施诈骗。

防骗提示:参加活动前要看准主办方资质,不轻易在泄露自己的个人信息的同时谨防对方的骗钱行为。

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